دليلك إلى الاستثمار في البورصة السعودية

باعتباره واحد من أكبر الأسواق المالية في العالم، فإن الاستثمار في البورصة السعودية  “تداول” يوفر للمستثمرين فرصة لا مثيل لها لتنمية رؤوس أموالهم بمستوى عال من الشفافية والأمان. سنتعرف في هذا المقال على الاستثمار في بورصة الأسهم السعودية، وأهم قطاعاتها، وكيفية الاستثمار بها.

تاريخ البورصة السعودية

تم تأسيس بورصة السوق السعودي في عام 2007 كشركة مساهمة مصرح لها بالعمل كسوق للأوراق المالية في المملكة العربية السعودية، يطلق عليها اسم “تداول”.

يبلغ رأس مال تداول حوالي 1.2 مليار ريال سعودي، مقسمة إلى نحو 120 مليون سهم. تبلغ قيمة كل سهم 10 ريالات سعودية. تضم تداول ما يزيد عن 200 شركة مدرجة من مختلف القطاعات.

تعتبر تداول أحد أعضاء المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO) والاتحاد الدولي للبورصات (WFE) واتحاد البورصات العربية (AFE).

والجدير بالذكر أنه في عام 2018، قامت تداول بالانضمام كشريك لمبادرة الأمم المتحدة لأسواق المال المستدامة (SSE).

مؤشرات السوق في البورصة السعودية

عند الاستثمار في البورصة السعودية فسنجد العديد من الأدوات المالية المُتاحة للاستثمار ومنها مؤشرات السوق. 

يعتبر مؤشر السوق السعودي تاسي (TASI) هو المؤشر العام السعودي الرئيسي الذي يتتبع أداء جميع الشركات المطروحة في السوق المالي السعودي.  يتألف مؤشر تاسي من مجموعة من الشركات الرائدة في السوق. يتم حساب المؤشر من خلال مجموع القيم السوقية للأسهم الفعلية اليوم، ومجموع القيم السوقية للأسهم الفعلية لليوم السابق مضروبة في قيمة المؤشر لليوم السابق.

تتضمن مجموعة أسهم الشركات المدرجة في المؤشر بنوكاً مثل أسهم البنك العربي الوطني وبنك الراجحي وبنك الإنماء وبنك الرياض، وأسهم شركات طاقة مثل أسهم الشركة السعودية للكهرباء، وأسهم شركات بتروكيماويات مثل شركة سابك (SABIC)، وأسهم شركات البترول مثل أرامكو(aramco)، وأسهم شركات الاتصالات مثل شركة الاتصالات السعودية STC)).

اقرأ عن: أسهم شركات الذكاء الإصطناعي

اهم قطاعات  البورصة السعودية

هناك العديد من القطاعات المدرجة في سوق الأسهم السعودي. سنذكر أهمها فيما يلي:

• قطاع الطاقة: ويشمل شركات مثل شركة أرامكو السعودية (aramco)، وشركة الحفر العربية (arabdrill)، وشركة البحري (bahri) لناقلات النفط الخام.
• قطاع المواد الأساسية: ويشمل شركة معادن (maaden)، وشركة اليمامة للحديد (Yamamah Steel)، وشركة آماك (Amak).
• قطاع السلع الرأسمالية: ويشمل شركة أسترا الصناعية، وشركة الخزف السعودي (Saudi ceramics)، وشركة الكابلات السعودية (Saudi Cable Company).
• قطاع الخدمات التجارية والمهنية: ويشمل شركة مهارة (maharah)، وشركة صدر (SADR)، وشركة كاتريون (CATRION).
• قطاع النقل: ويشمل شركة سيسكو القابضة (sisco)، وشركة سابتكو (saptco)، وشركة لومي (lumi).
• قطاع السلع طويلة الأجل: ويشمل شركة نسيج (naseej)، وشركة لازوردي (lazurde).
• قطاع الخدمات الاستهلاكية: ويشمل شركة سيرا (SEERA)، وشركة شمس.
• قطاع الإعلام والترفيه: ويشمل شركة تهامة (tihama)، والشركة العربية (alarabia).

مميزات الاستثمار في البورصة السعودية 

للاستثمار في البورصة السعودية ميزات عديدة ، سنذكر أهمها فيما يلي:

• يتيح الاستثمار في بورصة السوق السعودي إمكانية تنويع الاستثمارات بتكلفة قليلة نسبياً، مما يوفر للمستثمر فرصة أكبر لتقليل مخاطر الاستثمار نتيجة لتنوع الأوراق المالية.
• يتيح سوق الأسهم السعودي إمكانية بيع الأسهم في أي وقت، وهذا ما يعني إمكانية تحويل المستثمر أسهمه إلى نقدية بسرعة وبدون خسائر.
• يتمتع سوق الأسهم السعودي بدرجة عالية من الشفافية والوضوح، وهذا ما يسهل عملية اتخاذ القرارات الاستثمارية.
• الحماية من التضخم: تتميز أسهم البورصة السعودية بعوائدها المرتفعة التي يمكن أن توفر حماية خلال فترات التضخم.

التحديات التي تواجه الاستثمار في البورصة السعودية 

• تعتبر نسبة الادخار منخفضة نسبيًا لدى مواطنين المملكة العربية السعودية. إذ تبلغ حوالي 2.4%  فقط من إجمالي  الدخل السنوي المتاح.
• لا تزال ثقافة الاستثمار في الأسهم منخفضة لدى المستثمرين السعوديين بالمقارنة مع البلدان الأخرى، حيث هناك نسبة عالية من المواطنين غير ملمين بالشؤون المالية
  • والجدير بالذكر أن الاستثمار في البورصة السعودية بدون تعلم قواعد الاستثمار الأساسية بالقدر الكافي يؤدي إلى حصول خسارة محتمة. 
• تتصف الأسواق المالية الناشئة بشكل عام والسوق المالي السعودي بشكل خاص في خاصية تقلبات أسعار الأسهم وعوائدها. 
• يعتبر وجود بورصات عربية قوية في الدول المجاورة مثل بورصة دبي، من أكبر التحديات التي تواجه البورصة السعودية. 

اقرأ عن: مؤشرات أسواق الأسهم العالمية

مستقبل الاستثمار في البورصة السعودية

تهدف الرؤية المالية للمملكة العربية السعودية 2030 الوصول إلى سوق مالي مزدهر، وتوفير بيئة مناسبة للنمو، وتنمية الاستثمارات. وذلك من خلال اتباع العديد من الخطوات، سنذكر أهمها فيما يلي:

• تسهيل ممارسة الأعمال (الجوانب التنظيمية بشكل رئيسي).
• تنمية الاقتصاد الرقمي.
• خصخصة خدمات حكومية محددة.
• تحرير الأصول المملوكة للدولة أمام القطاع الخاص: حيث قامت الحكومة بعمليات خصخصة لبعض المؤسسات الحكومية، مما أدى إلى زيادة عدد الشركات المتداولة في البورصة وارتفاع القيمة السوقية لبورصة تداول.
•  جذب الاستثمارات الأجنبية: يعتبر اقتصاد السعودية واحد من أكبر اقتصادات العالم في الوقت الراهن. كما تتميز السعودية بكونها ملتقى للثقافات والأعمال العالمية، مما يجعلها مكانًا جذّابًا للاستثمار الأجنبي.

وبغية تحقيق أهداف الرؤية المالية للمملكة العربية السعودية 2030   قامت البورصة بإطلاق شركة وامض، وهي شركة تعمل على الابتكار وتدعم تطوير البورصة السعودية من خلال توفير الخدمات التقنية المتطورة. 

والجدير بالذكر أن وامض تعتبر أحد أهم القرارات التي ستساهم في بناء مستقبل حافل للسوق المالي السعودي، حيث ستساهم وبشكل كبير في إيجاد حلول  لتحديات العصر الحالية من خلال استخدام التقنيات الحديثة.

كيفية الاستثمار في البورصة السعودية؟

• تحديد أهداف المستثمر: ينبغي على المستثمر القيام بتحديد أهدافه من الاستثمار بدقة، ووضع خطة استثمارية تتوافق مع الأهداف.
• إنشاء حساب تداول حقيقي: على المستثمر فتح حساب حقيقي للتداول والقيام بتمويله من خلال الطرق الشائعة، مثل الحوالات المصرفية.
• القيام بالبحث واختيار الأسهم: على المستثمر أن يقوم بمراجعة البيانات المالية للشركة وتحليل وضعها المالي ومعرفة ظروف السوق، ذلك بغية اتخاذ القرار الاستثماري الصحيح.
• تحديد نوع الصفقة: بناءً على البحث، يجب على المستثمر أن يقرر ما إذا كان يرغب في شراء الأسهم أو بيعها.
• المراقبة والمتابعة: من الضروري القيام بمراقبة ومتابعة محفظة الاستثمارات السعودية باستمرار. كما يجب على المستثمر متابعة كافة الأخبار والتطورات التي قد تؤثر على قيمة أصوله الاستثمارية.

ما هي أفضل شركات الوساطة في البورصة السعودية؟

• شركة الراجحي المالية (Alrajhi): تحتل شركة الراجحي نسبة 17.76% من إجمالي عمليات التداول في السوق المالي السعودي، بقيمة تداولات تبلغ 38.63 مليار ريال سعودي.
• شركة الأهلي الكابيتال القابضة (Al Ahly Capital Holding): تأتي في المرتبة الثانية بعد شركة الراجحي. تبلغ قيمة تداولاتها نحو 37.14 مليار ريال سعودي. أي ما يعادل 17.08% من إجمالي تداولات السوق.
• شركة دراية المالية (Derayah) : تبلغ قيمة تداولات شركة دراية حوالي 21.27 مليار ريال سعودي. أي ما يمثل نسبة 9.78% من إجمالي التداولات في السوق المالي السعودي.
• شركة الجزيرة كابيتال (Aljazira capital): تبلغ قيمة تداولاتها حوالي  45.92 مليار ريال. أي ما يمثل نسبة 9.06% من إجمالي تداولات السوق. 

ما هي  أفضل طريقة لتعلم كيفية الاستثمار في البورصة السعودية؟

يعتبر برنامج “استثمر بوعي” الذي يقدمه السوق المالي السعودي من أفضل البرامج الذي يفيد في تعليم كيفية الاستثمار في البورصة. إذ يحتوي على مجموعة واسعة من الموارد التعليمية والمعلومات الهامة حول كيفية الاستثمار في كافة الأدوات المالية.

الأسئلة الشائعة

من يملك البورصة السعودية؟

تعتبر تداول السعودية شركة تابعة ومملوكة بشكل كامل من قبل مجموعة تداول السعودية، التي تأسست في 2021.  بعد تحول شركة السوق المالية السعودية (تداول) إلى شركة قابضة تدعى مجموعة تداول السعودية.

ما هي أفضل الكتب عن الاستثمار في البورصة السعودية؟

يعتبر كتاب “كيف تستثمر في الأسهم السعودية بثقة” من أفضل الكتب التي تشرح كيفية الاستثمار في السوق المالي السعودي.

ما هي أفضل المواقع التي تقدم معلومات عن البورصة السعودية؟

يعتبر موقع البورصة الرسمي تداول من أحد أفضل المواقع التي تقدم معلومات هامة ومفيدة عن كافة جوانب الاستثمار في السوق المالي السعودي.

كيف أتواصل مع خدمة العملاء في البورصة السعودية؟

يمكن للمستثمرين التواصل مع موظفي خدمة العملاء من خلال عدة طرق:

• رقم خدمة العملاء: 966920001919+
• البريد : csc@saudiexchange.sa
• فاكس: 9133 218 11 (0) 966+

المصادر:

• https://cma.org.sa/RulesRegulations/FAQ/Pages/faq4.aspx
• https://www.saudiexchange.sa/wps/portal/saudiexchange/ourmarkets/main-market-watch?locale=ar
• https://www.gulftalent.com/general_trading-companies-in-saudi-arabia
• https://brokerchooser.com/saudi-arabia
• https://www.for9a.com/learn/%D9%85%D8%A7-%D9%87%D9%8A-%D9%81%D8%B1%D8%B5-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%AB%D9%85%D8%A7%D8%B1-%D8%A7%D9%84%D8%A3%D8%AC%D9%86%D8%A8%D9%8A-%D9%81%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D8%B3%D8%B9%D9%88%D8%AF%D9%8A%D8%A9